Le conseiller en gestion de patrimoine exerce une profession qui tient de l'expertise comptable. La formation tant bancaire que comptable ou fiscale justifie les prestations demandées. Bien entendu l'expérience professionnelle explique aussi les variations de rémunération et l'entreprise également.
Le gestionnaire de patrimoine immobilier connaît une activité commerciale recherchée. Le métier de conseil aussi consiste à suivre des portefeuilles lorsqu'il s'agit de placements monétaires, d'opérations boursières, sur les marchés financiers, d opération de banque ou d 'investissements financiers conseiller. Il préconise l'option de placements supports de produits financiers dans les contrats d'assurance vie.
Cette partie est complémentaire à l intermédiaire en opération et conseiller en investissements financier tant les objectifs se confondent. Il est souvent proposer des produits financiers pour constituer une épargne suffisante avant de consulter les conseillers en gestion de patrimoine indépendants et conseils patrimoniaux.
Le conseiller de gestion de patrimoine est plus en vue dans le domaine de la gestion de patrimoine immobilier. Proche de l' Expert comptable dans la société de gestion ou de la banque privée, Il prend le dossier du client de A à Z en abordant le patrimoine existant de son client. Il fera le bilan patrimonial de prime abord, de sorte à faire ressortir les points forts, bien sûr mais également les faiblesses ou risques liés à l'exposition, à la fiscalité, et autres informations locales .
Le client attend de lui, les conseils avisés, en vue de placements fructueux, certes mais également une gestion rigoureuse notamment en matière fiscale. Les conseils de notaire , avocat sont précieux pour organiser une répartition successorale dans le long terme.
En effet, le placement immobilier est relativiser par la fiscalité. Qu'il s'agisse d'encouragement fiscal (le plus souvent) de subventions d'aides aux travaux de rénovation par exemple. Le gestionnaire recherchera des économies à l'occasion du montage financier, sans attendre l'éventuelle plus value du bien.
il conseille en investissements et en gestion du patrimoine, de par ses compétences saura proposer le bon produit en achat direct. Il conseillera l'achat d'un nouveau bien, ou la mise en location en assurant les démarches commerciales s'y rapportant. Il peut élaborer une stratégie autour des revenus récurrents et des besoins du client. Son objectif est clairement défini il recherche la rentabilité du patrimoine avant tout.
Le salaire du conseiller en gestion de patrimoine dépend grandement de l'expérience et du niveau de compétence, dans le domaine de l'économie, de la finance ainsi que la gestion . Le débutant diplômé à partir du Bac +2 sera plutôt assistant ou technicien ce qui explique le salaire moyen proche des 25.000€ annuel.
Le conseiller en gestion qui dispose du BAC +5 ou équivalant commence en moyenne à 36.000€ l'an . C'est vers l'âge de 40 à 45 ans que l'on trouve les salaires plus importants. La rémunération de base évolue entre 40 et 45.000€, sans les primes commerciales substantielles, suivant le portefeuille en charge.
L'évolution de carrière suivant la taille de l'entreprise sera plus ou moins rapide, en revanche la sécurité de l'emploi en dépend également. Le poste de responsable de secteur ou responsable de gestion de patrimoine s'entend au niveau de salaire pouvant atteindre 70.000€ annuel.
Ces articles vont vous intéresser