Avec la fin des dispositifs de défiscalisation "automatiques" (comme le Pinel), l'expertise d'un conseiller en gestion de patrimoine devient indispensable. Il ne s'agit plus d'acheter un produit standardisé, mais de construire une stratégie sur-mesure basée sur le droit civil, la fiscalité du meublé et l'immobilier ancien.
1. L'Immobilier : Le retour aux fondamentaux
Notre approche privilégie la valeur intrinseque du bien. Plutôt que de miser sur des zones surcotées, nos conseillers en gestion de patrimoine vous orientent vers l'immobilier ancien rénové (Loi Malraux, Denormandie) ou l'immobilier géré (LMNP en résidence services). Ces solutions offrent des rendements souvent supérieurs et une fiscalité bien plus douce (amortissements comptables en meublé) que le locatif nu classique.
2. L'Ingénierie Juridique et Fiscale
Posséder du patrimoine est une chose, le structurer en est une autre. Faut-il acheter en nom propre ou en société ? Une SCI à l'IS est-elle pertinente ? Une SARL de famille pour faire du LMNP ? C'est sur ces questions complexes que la valeur ajoutée de votre conseiller en gestion de patrimoine est décisive. Nous optimisons le mode de détention pour réduire la friction fiscale et faciliter la transmission.
3. L'Assurance Vie et le PER : Piliers de la protection
Pour la partie financière, nous privilégions les enveloppes assurantielles (Assurance Vie, Plan Épargne Retraite) qui offrent un cadre fiscal avantageux, notamment en matière de succession. Nos experts sélectionnent des contrats de qualité institutionnelle, offrant une large gamme de supports et des frais négociés, loin des standards bancaires.
4. Un accompagnement indépendant
En tant que conseillers indépendants, nous ne sommes liés à aucune banque ni aucun promoteur. Cette liberté nous permet de sélectionner objectivement les meilleures opérations de restauration immobilière ou les meilleurs contrats d'assurance du marché. Notre seul objectif : la valorisation de votre patrimoine.
Basés à Sucé-sur-Erdre (44) et rayonnant sur toute la France, nos 200 consultants sont à votre disposition pour un audit patrimonial offert.
