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REDUIRE SES IMPOTS

Article du 24 Mars 2023 par KG Patrimoine

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L'imposition en France est parmi les fortes au monde. C'est pourquoi travailler à réduire ses impôts est un bon moyen d'augmenter significativement son patrimoine.

Dossier - Réduire ses impôts

Il existe plusieurs façons de réduire ses impôts en France :

  1. voir notre simulation défiscalisation PINEL -
  2.  Défiscalisation immobilière 2023 -
  3. PINEL ce qui va changer en 2023

Utiliser des dispositifs de défiscalisation immobilière

Il est possible de réduire ses impôts en investissant dans l'immobilier en utilisant plusieurs dispositifs fiscaux

  1. La loi Pinel : Elle permet de bénéficier d'une réduction d'impôt sur le revenu en achetant un logement neuf ou en l'état futur d'achèvement (VEFA) destiné à la location. La réduction d'impôt peut atteindre jusqu'à 21% du montant de l'investissement, dans la limite de 300 000 euros, répartis sur 12 ans. Le dispositif est soumis à des conditions, notamment en termes de durée de location et de respect de plafonds de loyers et de ressources des locataires. En 2024 , la loi KLEIN prendra le relai de la loi Pinel.

  2. Le régime Micro-Foncier : Il s'adresse aux propriétaires qui louent un logement meublé ou vide et qui ont des revenus locatifs inférieurs à 15 000 euros par an. Le régime permet de bénéficier d'un abattement de 30% sur les revenus locatifs déclarés, avant imposition.

  3. Le régime Réel (LMNP) : Il s'applique également aux propriétaires de biens locatifs meublés ou vides dont les revenus locatifs sont supérieurs à 15 000 euros par an. Il permet de déduire l'ensemble des charges liées à l'investissement immobilier (travaux, intérêts d'emprunt, frais de gestion, etc.) des revenus locatifs déclarés, avant imposition.

  4. Le régime Malraux : Il concerne les biens immobiliers situés dans les secteurs sauvegardés ou les quartiers anciens dégradés. Le régime permet de bénéficier d'une réduction d'impôt sur le revenu de 22 à 30% des travaux de rénovation effectués, dans la limite d'un plafond de dépenses - dispositif MALRAUX - .Dispositif monuments historiques  

Investir dans un plan d'épargne retraite (PER) 

Le Plan d'Epargne Retraite (PER) est un produit d'épargne individuel qui permet de se constituer un complément de revenu pour la retraite tout en bénéficiant d'avantages fiscaux.

Le fonctionnement de la réduction d'impôt du PER est le suivant : les versements effectués sur le PER permettent de bénéficier d'une réduction d'impôt équivalente à 25% des sommes versées, dans la limite de 10% du revenu net imposable de l'année précédente. Par exemple, si votre revenu net imposable de l'année précédente est de 50 000 euros, vous pouvez verser jusqu'à 5 000 euros sur votre PER et bénéficier d'une réduction d'impôt maximale de 1 250 euros (25% de 5 000 euros).

Il est important de noter que cette réduction d'impôt est plafonnée à 10% du revenu net imposable de l'année précédente. Si vos versements sur votre PER dépassent ce plafond, la partie excédentaire ne donnera pas lieu à une réduction d'impôt.

De plus, les sommes versées sur votre PER sont bloquées jusqu'à votre départ à la retraite. Vous pouvez cependant débloquer votre épargne anticipativement dans certaines situations (acquisition de la résidence principale, décès du conjoint, invalidité, surendettement, etc.) mais cela entraîne une imposition des sommes débloquées.

En résumé, le PER permet de bénéficier d'une réduction d'impôt sur le revenu en contrepartie d'un blocage de l'épargne jusqu'à la retraite. Avant de souscrire un PER, il est recommandé de se renseigner sur les modalités de fonctionnement et de bénéfices fiscaux, ainsi que de comparer les offres proposées par différents établissements financiers.

Faire des dons à des associations

Les dons effectués à certaines associations reconnues d'utilité publique permettent de bénéficier d'une réduction d'impôt sur le revenu égale à 66% des sommes versées. Cette réduction d'impôt est limitée à 20% du revenu imposable.

Par exemple, si vous avez un revenu imposable de 50 000 euros et que vous faites un don de 1 000 euros à une association reconnue d'utilité publique, vous pouvez bénéficier d'une réduction d'impôt de 660 euros (66% de 1 000 euros). Cette réduction d'impôt sera alors déduite de votre impôt sur le revenu dû.

Il est important de noter que les dons doivent être effectués à des associations reconnues d'utilité publique pour être éligibles à la réduction d'impôt. De plus, les justificatifs des dons (reçus fiscaux) doivent être conservés car ils doivent être présentés lors de la déclaration de revenus.

Il existe également des plafonds de dons pour chaque année fiscale. Le plafond de dons est fixé à 1 000 euros par an pour les dons effectués à des organismes d'aide aux personnes en difficulté, et à 20% du revenu imposable pour les dons effectués à des associations reconnues d'utilité publique.

En résumé, les réductions d'impôt liées au versement à une association permettent de bénéficier d'une réduction d'impôt sur le revenu égale à 66% des sommes versées dans la limite de 20% du revenu imposable. Il est important de faire des dons à des associations reconnues d'utilité publique et de conserver les justificatifs des dons pour bénéficier de cette réduction d'impôt.

Investir dans une PME

Si vous investissez dans une PME, vous pouvez bénéficier d'une réduction d'impôt sur le revenu égale à une partie du montant investi, dans le cadre du dispositif "Madelin-PME" ou "IR-PME".

Le dispositif "Madelin-PME" concerne les investissements réalisés par les travailleurs non-salariés (TNS) dans les PME. La réduction d'impôt est égale à 18% du montant investi dans la limite de 50 000 euros pour une personne seule et de 100 000 euros pour un couple soumis à une imposition commune. Cette réduction d'impôt est soumise à des conditions de durée de détention des parts de la PME, qui varient en fonction des cas.

Le dispositif "IR-PME" concerne les investissements réalisés par les particuliers dans les PME. La réduction d'impôt est égale à 25% du montant investi dans la limite de 50 000 euros pour une personne seule et de 100 000 euros pour un couple soumis à une imposition commune. Cette réduction d'impôt est également soumise à des conditions de durée de détention des parts de la PME.

Il convient également de souligner que l'investissement dans une PME comporte des risques et que la réduction d'impôt ne doit pas être le seul critère de décision. Il est important de se renseigner sur la PME dans laquelle vous souhaitez investir et de diversifier vos investissements.

​Il est important de noter que chaque situation fiscale est unique, et qu'il convient de se renseigner auprès d'un professionnel pour déterminer les solutions les plus adaptées à sa situation personnelle.

Autres déductions fiscales applicables

En France, il existe plusieurs déductions fiscales qui peuvent être appliquées aux revenus. Voici quelques exemples :

  1. Les charges déductibles : Il s'agit des charges liées à l'activité professionnelle ou à la gestion de patrimoine qui peuvent être déduites des revenus imposables. Ces charges peuvent inclure les cotisations sociales, les frais de déplacement professionnels, les frais de garde d'enfants, les intérêts d'emprunt immobilier, les dons aux associations, etc. le dossier PINEL renferme un dispositif fiscal très en vogue. Evidemment la   Défiscalisation PINEL, représente l'essentiel du dossier d'investissement PINEL avec ses avantages et inconvénients . A ce propos il faut connaitre la LMNP non Professionnel d'une part et LMNP professionnel de l'autre,  la mise à jour suivante traite PINEL année 2023. Les conditions de détention des biens profitant des réductions d'impôts s'attachent notamment aux durées de location PINEL minimales. 

  2. Les crédits d'impôt : Il s'agit d'un montant qui vient directement réduire le montant de l'impôt sur le revenu dû, mais qui peut également être remboursé si le montant du crédit d'impôt dépasse celui de l'impôt dû. Les crédits d'impôt peuvent être liés à des dépenses pour l'emploi d'un salarié à domicile, des travaux d'économie d'énergie dans le logement, la garde d'enfants, etc.

  3. Savoir plus en détail :  Conseil en gestion de patrimoine défiscalisation , également cet article : conseiller-en-gestion-de-patrimoine--defiscalisation--donation--succession--proteger-sa-famille

  4. Les abattements : Il s'agit d'une réduction forfaitaire appliquée aux revenus imposables. Les abattements peuvent être liés à des situations particulières comme les pensions alimentaires versées à un enfant majeur, les revenus fonciers issus de la location de meublés, etc.

  5. Pensez à consulter le conseiller en gestion de patrimoine pour la défiscalisation, pour  trouver un bon conseiller en patrimoine , pour savoir  comment réduire ses impôts ... connaitre le dispositif de défiscalisation

  6. BON à SAVOIR  nos articles parus :

  7. PINEL généralités -

  8. PINEL prorogée jusqu'en 2024 ----

  9.  Loi PINEL 2023 -PINEL 2021---- 

  10. Mise a jour investissements eligibles --- 

  11. Super PINEL quelques réflexions à l'étude ---

  12. -La loi KLEIN en bonne place pour succéder à Pinel ----

  13. Archives PINEL 2021 prorogée ---- Archives PINEL ancien 2019

  14. Ne pas payer d impôts locatifs c 'est possible -----

  15. Investissement Censi Bouvard ----

  16. investissement-censi-bouvard-residences-etudiantes

  17. Loi Girardin ---

  18. -immobilier défiscalisation pour la loi Denormandie et Malraux

  19. Tableau d amortissement pour location meublée ---

  20. -Revente LMNP avantages inconvenients

  21. investissement-pinel-a-vertou-de-nombreux-programmes

  22. quels plafonds de loyer  eligibles PINEL  

  23. PINEL voici-les-principaux-changements-2023

  24. Amendement CENSI BOUVARD

  25. Simulation CENSI BOUVARD

  26. Dispositif MALRAUX

  27. Dispositif monuments historiques