CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE

Le statut LMNP en résidences de services (tourisme, affaires, seniors, étudiants) représente une stratégie d'investissement particulièrement pertinente à Saumur, compte tenu de son fort attrait touristique et de la présence d'établissements d'enseignement et de formation. Ce dispositif permet de générer des revenus locatifs peu fiscalisés grâce à l'amortissement du bien et du mobilier, et offre la possibilité de récupérer la TVA sur l'acquisition d'un bien neuf ou rénové. L'investissement dans une résidence de tourisme à proximité du Château de Saumur ou le long de la Loire, ou une résidence pour étudiants ou seniors, garantit une gestion simplifiée par un exploitant professionnel et une demande locative stable. C'est une solution idéale pour ceux qui recherchent un complément de revenus avec des avantages fiscaux significatifs.

Saumur, avec son secteur sauvegardé et ses nombreux bâtiments historiques, est une ville éligible au dispositif Malraux. Cette loi permet aux investisseurs de bénéficier d'une réduction d'impôt importante en contrepartie de la restauration complète d'un immeuble situé dans un Site Patrimonial Remarquable (SPR) ou un quartier ancien dégradé. La réduction d'impôt peut atteindre jusqu'à 30% du montant des travaux, plafonnés à 400 000 € sur quatre ans. C'est une opportunité unique de participer à la sauvegarde du patrimoine architectural saumurois tout en optimisant sa fiscalité, notamment dans des quartiers comme le centre historique ou le quartier du Fenêt.

L'investissement en Monument Historique est particulièrement adapté à Saumur, qui abrite des édifices classés remarquables, dont son emblématique château. Ce dispositif permet de déduire de son revenu global l'intégralité des charges et travaux de restauration d'un immeuble classé ou inscrit au titre des Monuments Historiques, sans plafonnement. Il offre également une exonération des droits de succession sous certaines conditions. C'est une stratégie d'investissement patrimonial de long terme, destinée aux contribuables fortement imposés, désireux de préserver un bien d'exception tout en bénéficiant d'un avantage fiscal très puissant.

Le dispositif du Déficit Foncier est pertinent pour l'investissement dans l'immobilier ancien à Saumur. Il permet de déduire de ses revenus fonciers l'ensemble des charges et travaux de rénovation (hors travaux d'agrandissement ou de construction). Si le montant des charges dépasse les revenus fonciers, le déficit peut être imputé sur le revenu global dans la limite de 10 700 € par an, et le surplus est reportable sur les revenus fonciers des dix années suivantes. Cette stratégie est intéressante pour les investisseurs qui possèdent déjà des revenus fonciers et souhaitent réduire leur imposition tout en valorisant un bien immobilier ancien à Saumur.

Saumur étant éligible au dispositif Denormandie, les investisseurs peuvent bénéficier d'une réduction d'impôt sur le revenu pour l'achat et la rénovation d'un logement ancien dans le centre-ville. Le logement doit être situé dans un quartier couvert par une opération de revitalisation du territoire (ORT) et les travaux doivent représenter au moins 25% du coût total de l'opération. La réduction d'impôt varie de 12% à 21% du prix de revient du bien (plafond de 300 000 €), en fonction de la durée de l'engagement de location (6, 9 ou 12 ans). C'est une excellente opportunité pour soutenir la rénovation du cœur de ville de Saumur tout en réalisant un investissement locatif avantageux.

L'investissement en Nue-Propriété à Saumur offre une stratégie patrimoniale intéressante, notamment pour les biens situés dans des quartiers prisés ou à forte valeur historique. Ce dispositif consiste à acquérir la nue-propriété d'un bien immobilier pendant une durée déterminée (généralement 15 à 20 ans), tandis que l'usufruit est détenu par un bailleur institutionnel qui assure la gestion locative. L'investisseur bénéficie d'une décote sur le prix d'acquisition et n'est pas soumis à l'impôt sur le revenu foncier ni à l'IFI pendant la période de démembrement. À l'issue de cette période, il récupère la pleine propriété du bien, valorisé et sans contrainte locative. C'est une solution pertinente pour préparer sa retraite ou transmettre son patrimoine sans les contraintes de gestion.